我们也无能为力

我们也无能为力

2021-01-04 11:47

“不法分子一般针对部分地处偏僻、经济较为落后地方开展‘有偿开户’诈骗,以及利用诸如学生等涉世未深的群体行骗,给银行和相关监管部门的查处带来了一定的难度。”工行广东省分行营业部保卫部相关工作人员说。

有的当事人因此碰到不必要的麻烦,不仅损害个人信誉,对于今后买房、买车、贷款、出行均有影响,有的当事人甚至遭遇牢狱之灾。

《人民币银行结算账户管理办法》规定,存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。如有该项行为,非经营性的存款人给予警告并处以1000元罚款;经营性的存款人给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。而在我国刑法有关洗钱罪的条款中,对为犯罪分子提供资金账户也有相关处罚规定。

香喜云告诉记者,涉及“卖户头”的学生共有十余名,“他们防范意识较弱,没有了解别人要拿银行账户去干什么。一些学生收到‘有偿开户’的微信信息后,还做起了义务宣传员,和朋友说有这样一个轻松的‘生财之道’。”

“比如这次事件中,我们只能对涉事人员进行劝阻,有些学生听进去了,有些学生则转而去其他银行开户。对此,我们也无能为力。”香喜云说,近年不时发生出售、出借型账户被卷入纷争或案件。

随即,银行网点与辖区派出所联系,广州越秀区华乐街派出所民警经过调查发现,该事件为犯罪分子利用大学校园的微信兼职群,发布购买个人银行账户的信息,诱导学生协同进行违法行为。犯罪分子登记了报名学生的姓名、电话号码等信息,并现场向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实,同时要求其开户时预留统一密码。

据介绍,出租或者出借资金的身份证件或银行卡账户,可能会产生以下后果:他人借用自己的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;个人诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

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